Administratie: help uw cliënt
Geldproblemen kunnen ontstaan als gevolg van een scheiding of werkloosheid, maar ook door structureel onverantwoord gedrag of langere tijd leven op het sociaal minimum. Een eerste stap naar grip op de financiële situatie is het op orde brengen én houden van de administratie. Welke vaardigheden zijn daarvoor nodig?
Nibud-competenties
Het Nibud heeft acht competenties ontwikkeld die nodig zijn om goed met geld om te kunnen gaan. Eén van die competenties is administratie ordenen: het in staat zijn om op een overzichtelijke manier de administratie bij te houden en benodigde gegevens eenvoudig terug te vinden.
Aan de slag
Is er sprake van een grote berg ongeordend en soms zelf ongeopende post, dan is het zaak om deze eerst te sorteren:
- Wat kan weg?
- Waar moet actie op worden ondernomen?
- Wat moet worden bewaard?
Vaak is die ene stapel niet volledig, probeer zo snel mogelijk na te gaan of het inderdaad alle post is die u heeft gekregen.
Tabbladenset
Voor het deel dat bewaard moet worden heeft het Nibud Waar blijft het geld? Bewaren ontwikkeld: een handige tabbladenset waarmee uw cliënt op eenvoudige wijze rekeningen, contracten en afschriften kan ordenen. Per tabblad staat beschreven wat erachter bewaard kan worden. Ook bieden de tabbladen allerlei tips: over de belastingaangifte, noodzakelijke verzekeringen en nog veel meer.
De tabbladen helpen uw cliënten hun administratie op orde te krijgen, maar ook ú krijgt meer grip op de begeleiding van uw cliënt. De set geeft u handvatten om op eenvoudige wijze uit te leggen hoe uw cliënt zijn papieren kan ordenen.
Geldzaken Organiser
Het Nibud biedt deze tabbladen ook digitaal: de Geldzaken Organiser. Dit gratis pakket biedt een goed beeld van de tabbladen.
Richtlijnen gebruik tabbladen
Onderstaande richtlijnen kunt u uw cliënt meegeven om met de tabbladen aan de slag te gaan. Uw cliënt heeft in ieder geval een ordner, perforator en nietmachine nodig. Deze richtlijnen zijn uiteraard ook bruikbaar als de cliënt een ander systeem gebruikt.
Doen!
- Plan 1x per week een uurtje in om de administratie bij te werken. Neem bijvoorbeeld een vaste avond.
- Maak de post dagelijks open, gooi direct weg wat u niet meer nodig heeft.
- Controleer de bankafschriften of afschrijvingen via internetbankieren.
- Bewaar afschriften van de bank in een mapje.
- Bespreek met uw partner wie de administratie doet.
- Betaal zoveel mogelijk automatisch.
Niet doen!
- Post langer dan twee weken laten liggen.
- Post niet openmaken.
- Hopen dat een rekening vergeten wordt.
- Garantiebewijzen weggooien.
