Administratie: help uw cliënt

Financiële problemen kunnen diverse oorzaken hebben. Het oplossen ervan start echter altijd bij overzicht hebben en houden. De eerste stap naar grip op de financiële situatie is het op orde brengen én houden van de administratie. Welke vaardigheden zijn daarvoor nodig?

Administratie ordenen

Eén van de competenties is administratie ordenen: het in staat zijn om op een overzichtelijke manier de administratie bij te houden en benodigde gegevens eenvoudig terug te vinden. Sommige mensen hebben daar wat hulp bij nodig. Belangrijk daarbij is dat mensen zelf aan de slag gaan en zó worden geholpen dat ze het later zelf kunnen.

Aan de slag

Is er sprake van een grote berg ongeordend en soms zelf ongeopende post, dan is het zaak om deze eerst te sorteren. Maak drie stapels en ga samen aan de slag:

• Wat kan weg?
• Waar moet actie op worden ondernomen?
• Wat moet worden bewaard?

Vaak is die ene stapel niet volledig, probeer zo snel mogelijk na te gaan of het inderdaad alle post is die uw cliënt heeft gekregen.

Doen!

Is alle administratie weer op orde? Geef uw cliënt dan de volgende richtlijnen mee om alles ook op orde te houden:

• Plan 1x per week een uurtje in om de administratie bij te werken. Neem bijvoorbeeld een vaste avond.
• Maak de post dagelijks open, gooi direct weg wat u niet meer nodig heeft.
• Controleer de bankafschriften of afschrijvingen via internetbankieren.
• Bewaar afschriften van de bank in een mapje.
• Bespreek met uw partner wie de administratie doet.
• Betaal zoveel mogelijk automatisch.

Niet doen!

• Post langer dan twee weken laten liggen.
• Post niet openmaken.
• Hopen dat een rekening vergeten wordt.
• Garantiebewijzen weggooien.

Handige tabbladenset

Voor het deel dat bewaard moet worden heeft het Nibud Waar blijft het geld? Bewaren ontwikkeld: een tabbladenset waarmee uw cliënt op eenvoudige wijze rekeningen, contracten en afschriften kan ordenen. Per tabblad staat beschreven wat erachter bewaard kan worden. Ook bieden de tabbladen allerlei tips: over de belastingaangifte, noodzakelijke verzekeringen en nog veel meer.

De tabbladen helpen uw cliënten hun administratie op orde te krijgen, maar ook ú krijgt meer grip op de begeleiding van uw cliënt. De set geeft u handvatten om op eenvoudige wijze uit te leggen hoe uw cliënt zijn papieren kan ordenen.